脚内侧踢地滚球游戏-深度对话最具人气理财师 揭秘高人气背后的独特魅力

日期:2020-01-11 13:52:17    阅读次数:3377

脚内侧踢地滚球游戏-深度对话最具人气理财师 揭秘高人气背后的独特魅力

脚内侧踢地滚球游戏,经过一个多月紧张火热的人气票选,2018“银华基金杯”十佳银行理财师大赛最具人气理财师榜单出炉。人气TOP3理财师分别是:渤海银行南通分行的理财师张森、工商银行北京分行的理财师董华、建设银行北京分行的理财师杨楠楠。

大赛由财经和银华基金共同举办,致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升品牌价值的舞台,选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师。大赛已进入最后尾声,11月15日,全国总决赛上一起见证冠军的诞生。【报名观赛】

财经独家对话三位人气理财师,深入了解他们的理财专业技能和理财观念,探索高涨的人气背后,他们所具备的独特职业魅力。

张森:理财师切不可闭门造车

个人介绍:在渤海银行南通分行营业部担任理财经理一职从开业至今。

张森在接受财经采访时表示,所谓理财规划其实是对一个人、一个家庭、一段人生或一世传承的财务安排,理财师需要不断帮客户理清想要和需要之间的关系,将客户感性的需求用理性的财务计划来呈现。在她看来,理财师是一个极具挑战性但又意义非凡的职业,但自己愿意并勇于接受这份挑战。

谈及理财观,她表示自己最推崇的是多元投资,在她看来这是“一份免费午餐”,多元投资可以凭较低的风险获取较高的回报。

在服务客户时,她发现大众客户普遍缺乏金融理财知识,很容易产生“理财是有钱人的事,理财就是哪个收益高买哪个”等理财误区,对于这种现状,做好投资者教育对理财师来说可谓任重道远。

展望2019年的投资趋势时,她认为未来将会有机会低价买到很多好东西,投资者要尽量持有流动性好的资产,投资工具和投资地域的选择也要保持多元化。

最后她补充道,理财师是一个涉及面非常广的职业,闭门造车是不行的,参加十佳银行理财师大赛就是想通过这个平台检验自己的真实水平,并和来自全国各地的从事理财师行业的同仁探讨交流,寻找自己的不足和以后学习的方向。

董华:了解客户合理配置,才能实现双赢

个人介绍:2014年1月在翠微路公主坟支行担任客户经理工作,主要服务财富客户200余名,客户资产5亿元,2017年1月被聘为翠微路公主坟支行财富顾问兼个人客户经理主管,服务财富客户300余名,私人银行客户22名,管理客户资产9亿元。

董华在接受采访时表示,理财师更多要体现理财规划,而不是产品推荐,真诚、诚信、专业是理财师必备的素质。充分了解客户,合理资产配置,最终才能实现双赢。

提到中产家庭该如何理财时,他表示投资者首先要了解自己的风险能力及风险偏好,然后将资产合理配置到稳健增值部分和投资增值部分。针对职场小白,他认为开源节流是关键,将每月结余做一些基金定投,积少成多。而且投资的重点还是投资自己,提升专业技能,以复利的方式成长。

谈及市场大跌的对策,他认为首先要认清是否加了杠杆,是否超配,在都没有的情况下,经济周期轮回时期,优质基金或股票依然会涨;比例不多的情况下,可以定投逐渐加仓,摊平购买成本,等待翻转时机再减仓或清仓。

当谈及当下的市场热点话题“学区房”时,董华表示,家长真正投资的其实不是学区房,投资的是孩子。学区房从投资价值来说有一定的保值性,目前价格已经虚高,增值度有限,但存在即合理,购买学区房作为投资行为不太合适,可换取未来子女教育的机会成本也确实有其存在的合理性。

杨楠楠:科学理财需要“因需而配,量身而行”

个人介绍:2012年加入建行北京分行,从事理财经理工作5年有余,AFP,CFP持证人,金融英语高级。

在接受财经采访时,杨楠楠表示理财师需要根据客户实际状况与需求,以“帮助客户”为核心理念,寻找最合适的理财方式让其资产保值增值,“因需而配,量身而行”是她一直以来所秉承的理财观念。

另外,她表示近年来随着我国经济的发展人民财富的增长,人们投资理财和资产配置的需求与日俱增,但目前我国理财师市场人员素质参差不齐,积极提升专业素养与职业技能是理财师当前工作的重中之重,而这也是自己参加本次大赛的重要原因。

谈及投资者时她表示,由于我国目前家族办公室方面建设还不够完善,很多客户的理财还只停留在理财收益阶段,单纯追求买什么产品能获益,并没有将理财作为终身规划,未来这块市场将得到重点发展。

对于我国22万亿公募理财在绕道股市这一热点话题,她表示目前鉴于市场机制不完善,短期不会有大量理财资金入股市,未来长线对股市是利好,可以更好地发挥公募理财的资管效应。另外,2019年也可以重点关注这一块板以及净值型产品带来的封闭式理财规模的缩减。

最具人气理财师、理财团队完整榜单:

总决赛降至,报名现场观战

2018“银华基金杯”十佳银行理财师大赛全国总决赛及颁奖典礼,将于11月15日在北京举办。8轮精彩比拼,122天激烈竞争,17000人奋勇直追,最终仅有10人及团队获得全国总决赛入场券。

大赛现场将还原理财咨询场景,模拟诊断各种理财难题。伸手学生党、苦逼月光族、中年危机、家庭资金等“疑难杂症”,理财师将全方位无死角帮你扫除理财“顽疾”,享受轻松理财。

优秀理财团队还将通过“巅峰辩论赛”交流观点、一决高下,针锋相对中总有你偏向的理财观,唇枪舌剑下也能激发你的理财灵感。

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